滴滴事件的来龙去脉

文\向原滴滴这次确实摊上大事了。中央网信办宣布对滴滴启动国家安全审查程序,原因是“防范风险扩大”。也就是说,不是在防范潜在风险。而是滴滴已经确然造成国家安全风险了。。因为网信办的通告是在滴滴上市后第一时间发布的,滴滴也连夜从应用市…

滴滴事件的来龙去脉

文\向原

滴滴这次确实摊上大事了。

中央网信办宣布对滴滴启动国家安全审查程序,原因是“防范风险扩大”。

也就是说,不是在防范潜在风险。

而是滴滴已经确然造成国家安全风险了。

因为网信办的通告是在滴滴上市后第一时间发布的,滴滴也连夜从应用市场下架,所以大家都在猜测是否和滴滴泄露中国道路数据有关系。那么,滴滴是否真的把属于国家最高机密的城市测绘数据,拱手献给了美国?一旦答案是肯定的,滴滴就属于“聪明反被聪明误”。在这之前,为了帮助大家深入理解滴滴问题的严重性,需要捋清这次事件背后的来龙去脉。滴滴的5.5亿用户,也可以就此机会,从此摆正对滴滴这家企业的态度。

01背景

滴滴事件的背景,往前追溯,需要来到9年之前。2012年,滴滴的母公司小桔科技,在北京海淀成立。也正是这一年,随着支付宝VIE事件的爆发,中美经济战进入深水区,美国对中国上市公司的信任度降至冰点。6月20日,路透社报道,美国证监会SEC正式要求四大会计事务所,必须向其提交在美国上市的中国公司的审计底稿。在更早前的5月9日,SEC对德勤上海发起诉讼,严厉指控其拒交中国企业的审计底稿,严重违反了美国证券法。

SEC声称,如果德勤上海拒不执行,将面临被SEC取消执业权利的处罚。一时间,山雨欲来。作为四大之一的普华永道紧接着也发布声明,表示已经多次收到了SEC提交中概股审计底稿的正式和非正式要求,压力巨大。当然,从事后结果来看,中国证监会CRSC顶住了压力,而且态度非常强硬——宁愿付出中概股连续2年不赴美上市的代价,也绝不允许SEC拿走一份审计底稿。SEC当然不甘心,为此一直和CRSC暗中角力。但在长达9年的时间里,始终没能往前多走一步。这也成为了SEC对华最大的心结。那么,何为审计底稿?中国对审计底稿的强硬态度,为何要像对中国领土一样,不容丝毫侵犯?我用一句话来总结:审计底稿,就是一家公司的纸质存在形态。其中,包括所有用户数据、所有会议记录、所有沟通文件、所有问题汇总、所有程序表格。甚至连历年来的电子邮件也不能幸免,这当中就有政府部门往来的所有机密信息。因为能够赴美上市的企业,都是其行业翘楚中的翘楚;又因为赴美上市的企业,占据了中国民生领域的各行各业——所以,一旦美方通过SEC,拿到了中概股的所有审计底稿。就相当于把中国整个剥光了,赤裸地袒露在美国眼前。

也正因为审计底稿涵盖了一个公司所有商业机密,所以对会计事务所来说,对其进行严格保密,就成了其业务的重中之重。一旦泄密,会计事务所信誉会直接破产。同时需要对被审计单位的损失,承担极其严重的连带责任。所以很多会计事务所还会在在保密期限届满时,对审计底稿进行销毁。但同时,中国也知道,天下没有绝对安全的系统。哪怕会计事务所再不愿意泄露客户机密,依然有不可抗力存在。在两种情况下,审计底稿依然可以被调走查阅,并且不属于泄密:1、法院、检察院及国家其他部门依法查阅,并按规定办理了必要手续。2、注册会计师协会或其委派单位,对会计师事务所执业情况进行检查。这两年,随着中美经济战升级为网络战,SEC作为战争的领头兵,权力大涨。他们再次找到机会,通过以上第一条规定,要求四大提交对中概股的审计底稿。而在这一轮国家博弈里,SEC瞄准的最大猎物,正是滴滴。

02动机

7月1日凌晨,滴滴静默上市。官网没有任何公告,网上没有敲钟照片,员工没发任何朋友圈。一个市值4000亿的巨无霸,上市竟然如此悄无声息,闻所未闻。一切的一切,都在说明募资多少已经不再重要,重要的是上市这个结果。木已成舟。上市前一天,滴滴新增微博CEO王高飞为独立董事。

第二天滴滴上市,微博就像被按下静音键,没有上一个热搜。直到7月2日,滴滴被启动国家安全审查程序,实在盖不住了,热搜上才开始出现滴滴的影子。于是,一切又回到那个老生常谈的问题:资本能否控制媒体?从阿里蒋凡到苹果日报,中国在吃了巨大的教训后,官方的态度已经非常明确了。

滴滴面临的压力,来自它们那可以填满一张A4纸的投资人名单。烧钱9年,流血千亿,融资23次。滴滴的本质,就是一家靠资本扩张起来的企业,因此没有任何与资本叫板的话语权。如果滴滴还不上市,一旦错过时间窗口,资本可能永远失去上岸的机会。当下,SEC发起了新一轮猛攻。各方势力开始担心,中概股除非交出审计底稿,否则将被禁止赴美上市。资本的忧虑,也体现在了集体行动上。从去年开始,中概股开启了前所未有的回港二次上市潮,BAT第一次齐聚港交所。

但滴滴和BAT都不一样。成也资本,败也资本。它的命并不掌握在自己手里。

在短短7年,疯狂烧掉1500亿之后,滴滴的运营亏损还在持续扩大。这就意味着,无论是A股还是港股,滴滴几乎都不再可能获得通行证——前者要求公司连续三年盈利,后者要求最近一年净利润不低于2000万港币。于是在资本看来,纳斯达克就成了上岸的最后选择。前进,前进,不择手段地前进。滴滴在前面瞄准了纳斯达克,SEC也从背后瞄准了滴滴。SEC在CRSC手里得不到任何好处,但这并不意味着,中国的企业也能有这种硬骨头。最后,如我们看到的,在权衡了一切利弊后,滴滴依然选择闯关上市。请注意,我们到这里,依然不能100%确定滴滴给了SEC审计底稿。只是从结果往前推,滴滴近乎诡异的上市,网信办极其严厉的措辞,都无限放大了这个可能性。滴滴上市后,在其公布的董事会名单里,我们看到了两个名字。排第一的是程维,滴滴董事会主席,CEO。排第二的是柳青,滴滴联合创始人,执行总裁。

但在很多人眼里,滴滴不姓程,而是姓柳。这份猜测并非空穴来风。2014年,柳青空降滴滴,出任首席运营官,第二年升任执行总裁。同一年,滴滴最大竞争对手Uber也空降了一个最高负责人,名叫柳甄。2016年,柳青主导滴滴,柳甄主导Uber中国,完成了世界出行史上最大合并案。变身成功的滴滴,彻底垄断了市场,市占率来到了堪称恐怖的93.1%。

那么柳青和柳甄,又是什么关系?前者,是柳传志的亲女儿。后者,是柳传志的亲侄女。而柳传志手下的联想,还控股了神州专车和神州租车。也就是说,不仅滴滴可能姓柳,整个中国的出行服务,也一样姓柳。草蛇灰线,伏脉千里。回过头看,才发现柳家的每一步都暗藏玄机。2011年,柳传志宣布再次退居二线,开始布局出行服务,把联想全权交给了接班人杨元庆。而公众对杨元庆的认知,几乎都来源于2019年那一段著名的对话:外媒:当前中兴被美国政府制裁,华为也面临美国地区的禁令。为什么联想可以置身事外,独善其身,逃脱美国政府的打击呢?联想和中兴、华为有什么不同?杨元庆:因为联想是一家全球性公司,我们本来就不是一家中国公司!

在长达35年的时间里,中国民间都认为联想是一家民族企业的自作多情,终于在这一刻化为泡影。而在5G标准投票事件时,联想把自己手握的重要一票投给了高通,再一次伤透了中国人民的心。连人民网都下场痛批,与其坐而联想, 不如奋起华为。

2004年之后,联想把总部从香港搬到了美国纽约,在美国拥有几万员工,并为美国劳军组织捐赠电脑,同时致力于为美国军队提供技术支持。时至今日,联想的总部在美国,利润流入美国,生产基地在中国,同款产品在华售价远比美国贵。对比来看,苹果的总部在美国,利润在美国,生产基地在中国,同款产品在华售价远比美国贵。一切正如杨元庆所说,联想是一家美国公司。

1984年,柳家掌控了中国人的电脑。通过接下来的30载奋斗,联想成功变成了一家美国公司。2014年,柳家掌控了中国人的出行。在7载的奋斗之后,滴滴是否会交出审计底稿,同样变成一家美国公司?中国现在给出来的态度极为坚决:无论你的主观意愿如何,为了保护国家安全和人民安全,我们这次决不允许。

03危机

2015年,滴滴媒体研究院,联合新华网新媒体中心,发布了一份《高温天部委加班大比拼》。

回过头来看,这个事情在当时没多大问题。只是在现在看来,人们才惊出了一身冷汗。在2015年那个时间节点,滴滴公布出来的数据,已经经过了大幅脱敏。就像微信每年公布的用户画像一样,美国就算拿到手,也没有任何可利用价值。当时网友所感慨的,也就是所有部委都很辛苦,国土部经常加班到凌晨2点,公安部更是24小时无休。当然,这一切的前提是滴滴未来不会赴美上市,更不会交出审计底稿。因为在审计底稿里,所有数据都是原始数据,没有经过任何脱敏。美国一旦拿到手,不仅知道哪个部委加班多,还能知道A部委的甲住在哪里,B部委的乙会见了谁,C部委的丙每日行程。暂且说到这里,更多的解读,留给大家去自由发散。

2017年,滴滴上线桔视行车记录仪,更是将中国城乡高精测绘数据,一举掌握在了手里。那一年,在发生了多起安全事故后,民间舆论对滴滴的责难,来到了最高峰。于是滴滴就坡下驴,借此机会,强势上线了过去阻力极大的桔视。不仅行车过程全程录音录像,而且所有司机被强制安装,否则将失去出车资格。去年10月,在桔视上线3周年之后,滴滴地图事业部总经理柴华,在中国测绘学会年会上公布了一组数据:滴滴地图基础数据准确率已经超过95%,而且每天新增轨迹数据超108TB。这些轨迹数据和场景,具备海量、连续、高质量的特点。此外,5.5亿乘客,每天还会上报数十万量级的路况事件。1000多万滴滴车辆,每天通过桔视,成为滴滴的街景实时测绘车。一旦这些数据都被美国拿到,国家安全势必面临极大的危机。对于中国消费者而言,这是使用互联网服务必将面临的两难处境:如果平台方不需要承担责任,就势必增加各种风险。如果让平台承担更多的责任,就势必交出更多隐私。对于中国政府而言,滴滴事件也将带来深刻反思:未来即使用户交出更多数据,储存数据的服务器,也必须全部纳入政府部门监管。类似滴滴的平台,以后可以收集这些数据。但如果不是特殊情况发生,他们将没有权限去获得这些数据。

04未来

面对网信办严厉的调查,当下滴滴所面临最坏的结果,就是产品死掉,平台关闭,乃至抓几个主要负责人进去吃牢饭。有人说这是天方夜谭,千万漕工衣食所系,亿万资本背后角力,国家万不可能下死手。我想指出的是,说这种话的人,犯了两个错误。第一,小看了国家的决心。第二,高看了滴滴的重要性。如果国家安全真的因此受到威胁,长安剑下,十个滴滴都不够用来塞牙缝的。更何况,滴滴还远远没有到挟就业以令政府的程度。在现实中,滴滴的可替代性,依旧非常强。早前,滴滴砸下巨额资本占领了用户心智,再通过柳家收购Uber中国这步胜负手,成功垄断了出行服务。但在资本市场上,还有一些小玩家,比如嘀嗒,曹操,阳光,依然活得很好。如果之后滴滴死了,司机换一个平台接单,我们换一个平台打车,生活不会受到任何影响。这些靠堆砌资本,给用户生造需求的公司,在被资本抛弃后,也注定迅速失去用户的心。从这个角度来看,这次滴滴事件最终将走向何方,也就成为了次要问题。最重要的是,在共产党成立100年的关键节点,国家正在借滴滴事件,再次释放出一个强烈决心:中国共产党根基在人民、血脉在人民、力量在人民。任何出卖中国人民利益的企业。注定没有好结果。不要再挑衅国家的底线。不要心存任何侥幸心理。再这么作死下去。你们现在拥有的一切都将失去。最近从沧海一土狗那里学习到一些新知识,跟过往认知结合,感觉认知取得了新突破,这篇分享下。宏观上有一些理论,比如库存周期,用于解释经济运行的内在规律,对投资有很强的指导意义。但经济理论是一种比较特殊的模型,从理论到现实是需要由人来进行传递的,这跟其他的科学理论不同。其他的科学理论都是客观传递,传递过程不会有偏差、不会有偶然随机因素,同样的实验做100次,结果都一样。但在经济运行中,因为有人的主观因素,会有很多随机情况出现,可预测性很差。这有点像天气预报,我们很难预测一个月后某一天的天气,因为这是一个复杂多维度的系统,任意一个维度出现一个变量,就会导致结果有很大的偏差。在天气系统里,虽然我们很难预测一个月后某一天的天气,但我们大概率能做出判断,七月的天气比较热,一月的天气比较冷,这是因为天气系统的宏观层面是客观、不受干扰的,太阳的直射点在哪个纬度是可以精准预测的,冬至日出现在哪一天、夏至日出现在哪一天、某个地方某一天几点日出几点日落都可以精准预测。这个宏观层面的客观存在,导致四季变化是每年的固定循环,只是在中观层面上可能会早几天、晚几天,在微观层面上的每天气温变化则完全没办法提前很久预测。经济系统比天气系统更复杂,经济系统的宏观层面是由央行主导的,央行也是一种主观存在,央行不会像太阳一样,给出明确规律的运转信息。因此在经济的宏观层面,我们从理论上知道,会有春夏秋冬的周期循环,但这个循环不会在固定时点固定出现,何时出现、持续多久,也是很随机的。经济系统与天气系统相比,多了个宏观层面的随机性,因此预测经济、预测股市比预测天气更难,做中远期精准预测几乎不可能。我们只能模糊的做出判断,未来一个经济周期肯定会有复苏的阶段、也会有过热的阶段,至于这个阶段到底什么时候来、强度如何,则完全无法预测。我们可以做到的是,设置一些宏观观察指标,当发现复苏苗头的时候,我们会比别人更早一点知道,复苏已经来了,该布局相应的股票。也可以总结一些中观规律,比如上海六月份突然开始下雨,我们就应该知道,这大概率是梅雨来了,未来一段时间会持续下雨。也可以总结一些微观规律,比如打雷之后大概率下雨,出门要打伞、在家要收衣服,虽然有时候干打雷不下雨,但按照规律行动,多次下来总体肯定是有益的。这些其实都不是预测,而是应对,是对现有条件的展开。

在股市里,由理论向现实的传导很复杂,但并非无迹可寻,通过对市场结构和参与者的深入研究,可以摸索出一些市场规律。这些规律并非绝对可靠,它们经常会出错,但掌握了这些规律,可以在一定程度上提高选择的胜率,类似于打雷收衣服,长期累积下来,会是一笔很高的超额收益。我们要避免从理论直达现实的客观思维,而要建立起一种层层递进的主观思维。什么是理论直达现实的客观思维?最典型的是DCF定价,根据企业未来的现金流增长和折现率,就算出企业的绝对价值,这是一种理论化的错误思维。比方说,长城汽车A股为什么是3852亿,H股为什么是2253亿,这是由上帝根据DCF算出来的吗?当然不是,而是由各个层面的参与者博弈出来的。央行是第一层面,他是释放流动性还是收缩流动性,决定了最基础的方向。与之类似,美联储也有很大的影响。居民是第二层面,摆在居民面前的投资选择是房子、理财和股票,居民会在这三者之间做出仓位分配。前几年鼓励地产发展,居民投向房产的比例就会增加;这两年打压地产,打压高收益理财,迫使居民财产向股票转移。另外居民是自己下场炒股,还是买基金间接炒股,结果也是不一样的,如果是自己下场炒股,大概率是买概念股而不是业绩股。机构投资者是第三个层面,具体又分为三种:正规机构、游资、外资,他们的行为逻辑是完全不同的。正规机构是代客理财,他们的行为逻辑是排名;游资是拿自己的钱,暴力拉抬、吸引韭菜、高位兑现,他们的行为逻辑是传播效应;外资是配置盘,他们的行为逻辑是大类资产全球配置。对于正规机构的基金经理来说,行为逻辑是追求排名,因此大多数时候,他们最注重的是风格,风格跟市场主流方向契合,就能排名靠前。风格比较综合的基金经理会去思考,选择大盘股还是小盘股?选择成长股还是科技股?偏好成长股的基金经理会去思考,是选择消费医药还是科技?偏好价值股的基金经理会去思考,是选择强周期还是弱周期制造?偏好科技股的基金经理会去思考,是选择新能源、芯片还是5G、电子?偏好强周期的基金经理会去思考,是选择银行保险还是铜铝钢?再往下,就要由研究员来选择了。基金经理已经决定,配置**%的仓位到新能源,研究员则要建议,是配置到宁德时代这些产业链里,还是配置到整车里?整车里边,是选择比亚迪还是长城汽车?央行超配货币,居民增配股市,股市里增配基金,基金经理们高配仓位,仓位里超配大盘成长,大盘成长里超配科技,科技里超配新能源,研究员在新能源里建议超配整车,整车里超配长城汽车。这,就是现实中长城汽车的定价模式,是由一层一层的参与者集体完成的定价。其实他们并不是真的在定价,而是通过选择来完成交易,通过交易实现定价,至于长城汽车到底是多少市值、多少估值,他们并不在意,他们每一层在意的都是相对关系。追求排名的一个衍生影响是,年中和年终是排名日,在排名日之前,机构们通常会强化风格、做最后的冲刺,排名日之后,就有比较大的概率出现风格切换。然而这还不是定价过程的全部,没有考虑到游资和外资的影响。游资的行为逻辑是传播效应,因为游资的核心目标是骗韭菜上钩,只有传播效应足够强,才能吸引到尽量多的散户,因此游资在做选择时,最核心的考虑就是传播效应。我以前总是纳闷,当一个行业周期反转时,为什么游资总要选择那些骚浪贱企业,而绕开优质企业?因为优质企业在周期底部就不会太差,反转的增速有限,骚浪贱企业的底部够烂,反转爆发力就会夸张的多。优秀企业今年5亿,明年15亿,后年8亿,大后年25亿;骚浪贱企业今年1亿,明年6亿,后年1亿,大后年6亿。对于正规机构投资者来说,只要脑子没毛病,大概率选择优秀企业;但对于游资来说,肯定选择骚浪贱,因为优秀企业明年的增速只有200%,骚浪贱明年增速500%。对于韭菜来说,500%的传播效应比200%的传播效应强太多了,俗话来说就是”吊炸天”,一听就浑身振奋、迫不及待的买入。雪球上的某位顶级高手说,他的选股标准里有一种是,市场或者政策导致几倍爆发pe特别便宜那种,17年钢铁股别人选方大特钢、三钢闽光,他选ST华菱,为什么?因为ST华菱够烂,因为烂、所以爆发力强。当然后来华菱董事长换人,新董事长能力比较强,把华菱从一个垃圾企业提升为相对优质的企业,这是后话了。像地素时尚这种企业,突然提速为20%的增速,正规投资者觉得很好,因为他们明白,这样高质量的企业能实现20%的增速很难得;但游资根本不碰地素,他们的选择是锦鸿、美邦这种烂货。我之前也纳闷,今年同样是爆发增长,为什么游资偏爱中远海控,却对钢铁股兴趣不太大?因为中远海控所在的行业,几乎就这么一个选择,传播效应非常强,有利于游资们集中力量办大事;而钢铁行业有宝钢、华菱、新钢、鞍钢、太钢、马钢、南钢等一大堆股票,选择一多,反倒会分散卸力,各家游资争夺韭菜资源,韭菜看的眼花不知道该选哪个,最后谁都赚的不太多。类似的有2017年的方大炭素,独一无二的企业,深得游资们喜爱。像南极电商这种企业,如果有反转迹象,一定会被游资们猛拉一通,因为它也是独一无二,非常符合游资的偏好。小康、北汽、长安这三个华为概念股之间,为何小康的股价最猛?因为华为把塞力斯放到了自己店里,这个传播效应就要比北汽和长安的华为概念传播效应强得多。正规机构买入一个股票,通常都要左看右看,做出一个综合判断;游资买入一个股票,通常只需要一个传播力足够强的理由:***明年增速500%!塞力斯被放在华为店里卖!至于后年会不会利润下跌90%,塞力斯的长期前景如何,who care!去年下半年,长城开了一系列的发布会,这些发布会的传播效应不错,因此长城也一度吸引到很多游资,参与长城汽车A股的定价。但在华为概念爆发后,游资基本都离开长城,跑到小康、北汽、长安这三家去了。游资参与的一个重要标志是涨停,正规机构几乎不会拉涨停,他们的方式是不涨停、涨不停,游资却习惯拉涨停,从涨停天数的占比就能看出游资的参与程度。比如长安汽车5月10/12/14号,五个交易日里三个涨停,这就是游资高度参与;小康股份更夸张,六个交易日里五个涨停、一个跌停,这是游资控盘。游资经常会试盘,通过试盘来判断筹码结构如何,韭菜们跟不跟,比如上周二海澜之家涨停,这应该是在其它服装股都被猛拉之后,某个游资想试试海澜之家行不行,最后结果是不行,试盘失败。游资们也会有股票池,一旦成功操作过某个股票,就会觉得这个股票的传播效应好,再来行情时直接动手。比如云铝股份,就是多年来游资们的爱股,因为坊间都传闻云铝弹性大,群众基础好。比如常熟汽饰,四月份拉过三个涨停,这两天风格切换,某个游资就直接拉涨停试试。很多人讨厌游资,其实没必要,游资是市场生态的一个重要组成部分,没有游资的制约,市场风格会更极端。游资不只是胡乱炒作,过去一年我就发现,游资也有价值发现功能。去年我觉得有色景气度高,搞明泰和宏桥的时候,游资在搞云铝,我觉得汽车景气度高,搞长城的时候,游资在搞长安。今年我觉得服装行业不错,游资们都在搞,正规机构却根本不看,这些正规机构有时候还不如游资呢。外资的行为逻辑是大类资产全球配置。大类资产包含股票、债券、货币、商品、地产、贵金属、虚拟货币等,外资会根据宏观动态分配它们的比例,在股票里又可细化为发达国家和发展中国家的比例,在发展中国家里又会细分为中国与其他发展中国家的比例。中国股票只是其全球资产配置的很小一个分支。有一个规律是,当中国经济向上、人民币升值时,他们通常会增加中国股票的配置比例。去年人民币从7.1升至6.4,这导致外资持续增配中国,外资成为最大的增量资金来源,外资的风格也成为去年的主导风格,大盘蓝筹暴涨,导致很多化工股都涨到40倍PE。外资大幅流入,通常来说我们会觉得水往低处流,整个A股都会雨露均沾,实际并不是,外资掌控风格后把内资的钱也给吸走了,去年8月以来A股的中小票血流成河,在今年2月一堆中小票创出N年最低估值。这就是风格博弈的残酷性,胜利是不会分享的,胜利之下通常是屠城。今年2月15日人民币汇率见顶,2月18日上证50和茅指数见顶。从那之后,内资开始主导风格,正规机构沉迷于科技股,游资活跃于医美、服装、饮料、中药等板块。5月份人民币汇率再次升值一个月,外资大量流入,上证50和茅指数有一波反弹。6月上中旬人民币贬值,茅指数横盘震荡,上证50大跌。上周23-25号人民币连续升值,北上连续三天大幅流入,上证50表现不错;本周人民币连续贬值,北上连续卖出,上证50拉跨。6月上中旬人民币贬值的时候,长城H受压,涨幅远低于长城A,就有不少套利者卖长城A买长城H,这就是外资对长城的定价影响。长城AH的股价,就是由正规机构、游资、外资这么共同决定出来的,每个类型的参与者都会有自己的一部分定价权。

从宏观到微观,不是由理论直接推动的,而是由一个个具体的人来推动的,每个人都有自己的行为逻辑。这些人会横向分成几种类型-正规机构、游资,外资,也会纵向分成很多层,央行-居民-基金经理-研究员。他们之间既有合作,也有博弈,央行跟市场的博弈,正规机构、游资和外资的博弈。比如泡沫必然会破裂这个理论,具体是怎么实现的呢?如果是外资推动的大盘蓝筹泡沫,像今年初的上证50泡沫,最终破裂的触发因素是人民币贬值。如果是正规机构推动的科技股泡沫,最终破裂的触发因素可能是半年度排名确定,市场寻找新的方向开启新一轮排名竞赛。在此之前,不管这个泡沫看起来有多么不合理,无论我们怎么咒骂这些推动泡沫的机构,都无济于事,泡沫只会越吹越大。在投资时,我们不能空洞的站在理论上,期待理论的自我实现,而应该多关注从理论到现实的传导路径,通过对各类型参与者的深入研究,理清楚市场风格的博弈过程,板块之间、股票之间的相对定价。在操作股票时要去分析,这只股票到底是什么人在主导,它为什么对这个股票感兴趣,它的操作风格是什么样的,什么情况下可能会加仓、什么情况下可能会减仓。我们还得想清楚,我们赚的是央行放水的钱,还是居民减配房产增配股票的钱,还是居民减配股票增配基金的钱,还是基金经理风格偏好的钱,还是研究员个股重估的钱,还是游资传播效应的钱,还是美联储放水的钱,还是外资增配中国的钱,要把相关因素进行拆解,搞清楚来龙去脉。知己知彼,百战不殆。马尔萨斯的对与错1798年,年轻的学者马尔萨斯出版了一本名为《人口原理》的书,在书中,马尔萨斯写道,“人口的增殖力是无限大于土地为人类生产提供生活资料的能力,如果不抑制人口,它便会按几何比率高速增长,而生活资料却只以算术比率增加。”

由于人口的增长速度大大超过生活资料的增长速度,用不了多久,社会就会陷入饥饿、贫困的境地。书出版的那一年,英国人口约为700万。马尔萨斯说,25年后,英国的人口增加到1400万,食物产出和生活物资将勉强养活所有人,而再过25年,当人口增长到2800万,生活物资就只能养活2100万人,“多出来的人将得不到任何生活物资”。

这将是可怕的景象。饥饿一旦蔓延,“霍布斯丛林”的幽灵将支配英国,为了活下去,内乱似乎不可避免。

马尔萨斯发表这般惊世骇俗的看法时,英国其实已经完成了“农业革命”,轮作制推广、引进新农作物、使用肥料,圈地运动让地主获得了大量成片的土地,农业无论是单位亩产还是总产量都大幅提升,产出大概增长了43%,每个农业劳动力可以养活的人从1700年的1.7人,到1800年提高到了约2.5人。

以至于大量失去土地的农民向城镇、工场转移,又恰逢第一次工业革命,矿场、手工工场、新兴的蒸汽机、纺织机、纺织工厂正吸纳着那些失地农民们。

以后世的眼光来看,大英的国运正冉冉升起。

只是,马尔萨斯对工业能否养活“多余”的人口,充满疑虑,虽然他说尊重《国富论》的作者亚当斯密博士,分工是带来财富的增长,但“英国的财富不断增加,几乎没有或丝毫没有使穷苦劳动者的生活境况得以改善”,因为粮食的价格终将会上涨到榨干劳动者所获得的报酬,甚至是向富人征更多的税进行转移支付也无法解决。他写道,“如果现在人口与食物的比例继续下去,终究还是有一部分社会成员的生活不可避免地遇到困难”。

当然,“对身体健康不利的各种职业、繁重的劳动、大城市和制造厂、流行病”会对人口增长起到抑制作用。200多年前,马尔萨斯就发现城市化、工业化、上班会使得人们不愿多生孩子。

作为一个乡村地主家出身的英国绅士,马尔萨斯对土地有种迷恋,他说,“只须支付极少的代价或不付任何代价就可以获得大量肥沃的土地,是人们能够克服其他一切障碍而增加人口的强有力因素。”

01

卷的盛世

当时刚独立不久的美利坚有大量未开垦的土地。按道理,为了吃得更好,当时的英国人也有理由移民英国。马尔萨斯说,“如果有大量人口由一国移居他国,是因为这个国家实在不能安居乐业,或移住国有可能给人带来巨大好处。”

虽然在马尔萨斯看来,英国当时已经拥挤不堪,但英国人似乎与后世印象里四处扩张移民的印象不同,当时的英军是抢占四海,但英国普通人似乎并不想离开英国,哪怕是去同文同种的美国,根据英国官方的统计资料,1812年至1821年十年间,自英格兰、爱尔兰和苏格兰向美国移民的全部人数平均每年不到7000人。

显然,当时的英国普通人觉得自己国家还不够卷,国外也没那么好,不愿走。在悲观的人看来,这个规模的向国外移民并不能缓解人口/资源紧张的状况。

当然,更有可能是跨大西洋航线5到8周的航行时间,让普通人望而却步。

从工资和消费水平来看,当时英国也似乎是实际劳动报酬边际递减的趋势,用流行词来说,也就是卷,最强国力的英国似乎也无法摆脱被卷的宿命。

1834年,忧心忡忡的马尔萨斯死了。3年之后,维多利亚女王登基。

可能马克思说的没错,马尔萨斯很“庸俗”,地主绅士家庭出身的他,眼里只有土地,还是局限于岛国的“一亩三分地”,只祈求上帝保佑英伦三岛风调雨顺养活国民,对工业、城市嗤之以鼻。他撰写《人口原理》在当时的政局里,很大程度上是为土地士绅阶层的主导地位做正当性辩护,以“即将可能到来的粮食危机”,要求保有当时土地士绅阶层的利益,虽然他并非继承土地的长子,但他是如此地拥护《谷物法》,守护着地主阶层的荣光。

马尔萨斯写作《人口原理》时,农业还是英国最重要的产业,最多雇佣着英国三分之一的人口,农业所占国民收入的比例也大概在三分之一。工业在简陋的蒸汽机的轰鸣声中快速发展,工业家们正急于获得与财富相适应的地位,他们不满《谷物法》导致粮食被管制和价格上涨,不愿看到各国加筑壁垒。

工业家们也有盟友,那就是城市居民。曼彻斯特从1790年的5万人增长到1841年的35万人,1800~1850年伦敦的人口增长了236%,到250万。城市化摧枯拉朽般席卷英伦三岛,空气清新的乡村虽好,但英国人还是用脚投票进了城,进了城的英国人希望农产品价格更便宜。

在工业家和城市居民的联合诉求下,在马尔萨斯死后的第12年,《谷物法》被废除。当时英国工商业正快速发展,工业革命深刻改变了整个国家的面貌。到1850年,英国修建了大约9654千米的铁路,铁总产量200多万吨,工业产出占全世界的39%,人口增长到了2750万,跟马尔萨斯估计得差不多。

有饥荒吗?有,在爱尔兰爆发,拜英格兰糟糕的统治所赐,爱尔兰人付出了惨重的代价,但在英格兰本土,继续歌舞升平,俗称“维多利亚盛世”。

彼时的维多利亚时代大英,富有四海,英国的殖民地遍布全球,总面积达3367万平方公里,占世界陆地总面积的1/4。英国经济学家史丹莱·杰温斯对19世纪中叶英国的描述:“北美和俄罗斯的平原是我们的粮田;芝加哥和奥得萨是我们的粮仓;加拿大和波罗的海沿岸是我们的林木生产者;在澳大利亚和新西兰放牧着我们的羊群;在阿根廷和北美的西部大草原放牧着我们的牛群;秘鲁运给我们白银,黄金则从南美和澳大利亚流到伦敦。印度人和中国人替我们种植茶叶,在东西印度扩大了我们的咖啡园、甘蔗和香料园;西班牙和法国是我们的葡萄园,地中海沿岸各国是我们的菜园主。我们的棉田,长期以来都是分布在美国南方,而现在差不多扩展到地球上各个热带地区去了。”

工业的强大让英国征服了世界,蒸汽机为英国提供了动力,铁路四通八达,农产品快速运抵城市,殖民地既是其原材料产地,又是其商品的销售目的地。1860年,英国以占世界2%的人口,拥有占世界40%—60%的工业能力,占据了世界商业总份额的1/5,全世界水面上1/3以上的商船都是它的。

从国力上看,大英非常富有,但并不是人人都能富有。工业商业快速增长,人口也快速增长,主要矛盾从“几何级增长的人口与算术级增长的粮食产量的矛盾”,变成“暴增的人口、暴涨的生活成本与有限的工作供给的矛盾”。源源不断的劳动力供给,使得劳动力价格(相对值)相对低廉,资本(投资)所得增速远超过工资水平增长的情况并没有改善,导致的结果就是贫富差距加大。

1803年,英国最富裕的2%人口享有国家20%的国民收入,到了工业革命已完成了的1867年,2%最富有的人所享有的财富已占国民总收入的40%。与此相对比的是,占人口绝大多数的体力劳动者的收入在国民总收入中所占的比重,从1803年的42%下降到1867年的39%。

“维多利亚盛世”之下,大英卷得严重,狄更斯的小说可都是有原型的。

所以说,“对大国前途无限看好和对自己命运十分悲观”其实是可以同时存在的,古已有之,四海皆有,不是哪国特产。

02

马尔萨斯法则

当时大英蒸蒸日上的时候,虽然看似一时破除了“马尔萨斯的诅咒”,却没能摆脱周期性的经济大波动,从1788年起每隔数年、十余年就来一次。

1847年,英国遭遇经济大幅下滑,70%以上的纺织业工人遭受失业或半失业,并且蔓延至钢铁业和其他行业。英格兰的穷人还只是失业,爱尔兰人正进入饥荒的第三年,伦敦的救援措施拖拖拉拉非常有限,或者说,是故意的。

饱受周期性经济危机困扰的英国政界,想起了马尔萨斯的“人口诅咒”,乐于见到能快速减少英伦三岛“多余”人口的办法。

英国向世界扩张,澳洲、美国也还在本洲扩张,不断向内陆挺进,驱赶原住民,建立城镇,经济迅速崛起,不再是几十年前的荒蛮之地,北美吸引了饱受饥荒的爱尔兰人和饱受战乱的条顿人。1848年1月某个周一的清晨,在当时还隶属于墨西哥的上加州的某条溪流上,人们发现了大金矿,没过多久这片土地就被美国占有。澳洲也发现了金矿,人们蜂拥而至,墨尔本因此人口暴增。

新世界发现金矿,淘金者暴富的新闻被大肆渲染,通过电报传遍世界,仿佛西部美国、澳洲到处是黄金,刺激到了全欧洲的穷人们。

哪怕是综合国力世界第一的英国,穷人们也被“搏一搏,单车变摩托”的梦想所刺激到。恰逢当时欧洲政局动荡,大西洋航线上已有蒸汽轮船,不到两周就可抵达北美,君子不立危墙,火热的淘金浪潮带来了一次人口大迁徙,1850年代欧洲流出了260万人口,比之前总和还多,仅仅1854年就流出了40万。

19世纪60-80年代,南非陆续发现大钻石矿、大金矿,更是火上浇油,新大陆终于成为欧洲解决人口问题的终极办法。从1850到1930年,受新大陆高工资吸引、逃离战火等多种因素影响,约有5000万欧洲人从欧洲大陆移居海外,大致相当于1900年欧洲大陆人口的12%。

这次人口大迁徙永久性地改变了全球种族分布和人口结构,埋下了现代全球化、人口暴增的一个伏笔。

对于不列颠群岛而言,一个显著的结果是:1811年不列颠的总人口是1197 万 ,1931 年是 4479 万 ,人口增长了3200多万。与之相比的是,从 1815- 1930年,共有1140多万人从不列颠移出,730万人从爱尔兰移出(逃荒),主要迁往加拿大、澳大利亚、新西兰、南非等殖民地以及美国 ,其中大部分去了美国。

1930年,经过一战的大英还没彻底沦为带英,虽然年GDP总量早就被美国超越,但综合实力还是世界第一,即便如此,很多英国人还是跑路。

其实,当时的欧洲特别是英国事实上是欢迎本国人口外流的。欧洲人口到19世纪中叶已经到2.5亿,各国积累的内部压力非常巨大。毕竟纵使人口大量移出的1860年代,大英的贫富差距还在拉大。对于西敏寺的诸位来说,“马尔萨斯的诅咒”还好,席卷整个欧洲的左翼运动才更可怕。

所以,除了事实上默许人口外流,英国还连续进行议会改革,吸纳更广泛的阶层,改组更多的济贫局 ,建设更多的公立学校、公立医院、养老院,颁布《初等教育法》,由国家出资对5到12岁儿童实施强迫性义务教育,城市学院开始兴起,让工人阶级的孩子有更多受教育的机会。

受教育固然很重要,但受教育后的出路更重要,发达的工商业吸收了大部分受教育人口。此外,1849年英国占领印度全境,有着广袤的殖民地,英国的受教育青年就不仅仅竞争本土有限的工作岗位,既然殖民地众多,又是统治者,那么就有很多管理岗位,大英的有志青年经过培训就派往各个殖民地当官吏,马尔萨斯任教过的东印度学院,1809到1857年就有近2000名学生入学,毕业后派往印度,拿着相对于当地的高薪酬做人上人。

东印度学院只是对外输出的很小一部分,面向的更多是有条件的家庭。1855年,英国建立文官制度,大家凭考试入仕,3年后,马尔萨斯任教过的东印度学院就关张了,想要入仕,想要被派去印度当官,就都要考试。通过考试获取职位,是英国有效扩大吸纳知识青年的办法。

考公也是古已有之,四海皆有。

大英的很多殖民地不能仅仅从经济角度来看,还要从创造就业岗位,让受教育的平民子弟和贵族都有出路的角度来看,从建立大英秩序的角度来看,从吸纳、吸收新社会力量的角度来看。奥维尔他爹就是在印度莫提哈里做文官,奥维尔本人从公学毕业后,不进大学,就去缅甸当警察,写出了《缅甸岁月》。

直到殖民秩序崩溃前,多少在本土出身不咋地的英国知识青年,在遥远的东方过上了人上人的生活,也就不闹了,消停了,反而积极帮助大英维护“日不落”统治了。

大英没有整体(在当时西敏寺眼里,爱尔兰人可能不算是人)陷入“马尔萨斯诅咒”,可能是没有仅仅惦记着自家一亩三分地的产出,也没有老想着把农民拴在地里发展乡村,而鼓励发展工业、科技、硬实力抢占世界市场,划分行政区,把压力转移出去,把人送过去把持政商学,占据最好的岗位,默许人“逃荒”,占领最肥沃的土地,再输出理念,论证这一殖民体系的正当性。

“庸俗”马尔萨斯也这样写道,“如果一国的领土足够大,无需输出和输入产品,那么即便奢侈与节俭的习惯并非一成不变,该国的人口也会与土地产出的食物保持不变的比例。”

我们不妨把这论断称为“马尔萨斯反卷法则”。在历史上,似乎所有有进取心的国家都遵循过这一法则,以扩大控制区域解决日渐积累的压力。当然,并非所有国家最终都能实现并守住这一法则,甚至可能被这个法则所反噬。

这是“马尔萨斯法则”的B面。

舔狗的真相:科斯定理引

诗朗诵《想你的夜》

这几天,诗歌突然流行起来了:

她逃,他追,她插翅难飞。

他回,她怼,他暴跳如雷。

她泪,他悔,他生死相随。

终究是,子弹划过红玫瑰。

再富有的舔狗也会流眼泪。

……

为人民服务的段子手,集体出动了:

宝,我今天嗑瓜子了,磕的什么子,是你的真命天子。

宝,我今天拉稀了,拉的什么稀,是对你的倍加珍惜。

宝,我今天赚了一个亿,是多少亿啊,是对你的一心一意。

以上不是隔壁老王的凄惨人生,而是顶流小王的人设塌方。幸福的爱情各有各的幸福,不幸的舔狗连措词都是一样的。广大人民群众沸腾了,万恶的资本主义也不过如此。

什么霸道总裁,什么是首富之子,真相原来就是一张猪油蒙过的人民币啊。

理性的讲,不能对一位心怀真爱的热恋者如此嘲讽。但为什么会有如此强大的情绪风暴,像春风一样抚慰“躲平”的灵魂。除了因为幸灾乐祸“地主家有个傻儿子”外,后面还与一个隐藏的定理有关。这个定理虽然名声不扬,但却悄悄统治人类社会很多领域。

每一段甜蜜而幸福的爱情,都可以用这个理论作为论证支点!每一只舔狗伤痕累累,也因为不了解这个定理的真实意义。

01科斯定理:能者居之

这个定理的名字叫科斯定理。

20世纪60年代,经济学家科斯(Coase)描述产权在不同所有者手中转移、归属问题。

定理是这样表述的:

假如交易成本为零,初始产权配置不影响最终配置结果;市场交易会自发找到最适合某项产权的主人。

大智者伽利略其实在300多年前就用物理学解释过:

假设世界没有摩擦的情况下,无论运动物体在哪个势能曲线上运动,都不影响它最终回到原来的势能水平面。

科斯定理其实说出了一个古老的真理:能者居之。另一个逆定理就是“德不配位,必有灾殃。”

科斯定理的基本意思是:

一开始,某项资源的初始产权是谁并不重要,或者说是次要的。因为资源总是喜欢寻找最擅于使用它的人,就像钱会主动去找那些最大化价值它的人一样。

推论 1

消费品沿着边际效用最高点不断地在无摩擦交易中从一个人手里转到另一个人手里,直到遇到最适合的消费者。

推论 2

资源和工具沿着边际生产力最高点不断地从一个人手里转移到另一个人手里,直到遇到最适合的它的人。

推论 3

知识也是如此,知识既是消费品也是生产工具,它会沿着边际效用和生产力的双重最高点不断移动到最聪明的脑袋里。

推论 4

人才也是如此,他会按照自己的能力的最高点不断地从一个企业移动到另一个企业,直到最适合的企业。

推论 5

乃至美女的注意力、帅哥的关注点都按照这个原理流动、集中到最擅于取悦它的人手里。

交易成本与经济效率的关系

谁能把资源发挥出最好效果,谁就能掌握资源,成为资源的主人。一旦不能发挥出这项资源的全部效果,就算他千方百计地阻挡所有权的更替,也只是延缓交割时间,并不能阻挡最终归属。所以,魔戒一定会回到魔君索伦的手中,纳西尔圣剑最终握在人皇阿拉贡手里。

初始产权哪怕是一人独有,其他人一无所有,在长期交易博弈的演化中,也会慢慢一块一块流动到更擅于使用它的人手上。

最后的结局是:

让上帝的归上帝,让撒旦的归撒旦。

理想的模式科斯定理是:

交易会永远持续下去,这是一个不断优化的帕累托改进过程。

02

科斯定理的普世性:

配对原理

科斯定理不局限于人类产权领域,它能描述普遍存在于自然和社会当中的配对现象。

No.1

物理世界

耦合,指两个或两个以上的体系或运动形式之间通过各种相互作用而彼此影响,甚至联合起来的现象。

两个电路之间交链,可使能量从A电路传送到B电路;

原子之间化合成分子时,化学键之间配对共用电子;

这背后,又是原子外层各层能级和不同电子的匹配;

耦合又表现成震动时两个物体以同样频率共振。

太阳系中已经达到同步自转的卫星

不管月球在哪个位置,我们只能看到月球的正面。因为月球的自转、绕地公转周期(频率)都是27.3天,这是自转公转共振:

地球通过自身旋转时的潮汐力,不断地把月球自转和公转之间的净扭矩消除,直到两者相同。

一般来说,都是大天体锁定小天体,通过卫星与行星的角动量和能量交换完成;在两者大小差不多的情况下,可能发生相互锁定,典型的例子就是冥王星和冥卫一的双星系统。事实上太阳系内大多数体积较大的卫星,目前都处于同步自转状态。

No.2

生物世界

生物进化过程中,与周围地理气候、其它生物磨合成功的,才能成为生态链的一环,占据重要的生态位。

生物之间彼此利用、互相搭便车的情况数不胜数,它们构成一个合作群落,效果与互相捕食不相上下。

No.3

人类社会

动物只有无意识分工,合作范围小,而人类会自觉合作分工,双方、多方能发挥自己的最大优势形成合作博弈。

合作博弈内部摩擦越少,越容易维持持久的合作关系,合作效率高的团体自然就有更多的生存、发展机会,组织模式就会被模仿和扩散。

P:产出 S:资源

政治权力博弈当中,科斯定理同样适用。权力总归会落到最擅于使用它的人、集团手上;反过来,一旦权力发现了更合适的使用者,它会毫不犹豫地背叛原主人。

No.4

强制配对

配对成功的核心是自发、自由、自愿。计划经济时代,不仅资源和消费按计划分配,工作岗位与人才也按计划配对,效率出奇的差。

那些梦想着吃大锅饭的年青人,就是不懂基本的科学原理,把他丢到隔壁的计划经济庄园去住上一个月,就知道当年健身是多么的愚蠢。

另一种强制配对是包办婚姻,尽管父母会为子女考虑合适的婚配对象,但终究不是最好的选择。

03

科斯定理和舔狗爱情学

两性关系不能仅仅从感情角度考虑,

它的本质,其实也是产权归属问题,

为什么舔狗舔到最后,最终一无所有。

因为你不能将资源发挥出最好效果,你不能成为资源的主人和使用者。

科斯定理适用于自然界和经济产权,但它的穿透力,更在于两性关系。

男人拥有对自身资源的产权,女人拥有对自身资源的产权,最终要用到科斯定理,两者互相交换产权。

对于一般人而言,不仅生命有限,金钱和精力更有限,而机会最稀缺,每一次恋爱的交易成本都很高。

No.1

搜寻成本

自由恋爱、朋友介绍、线下线上相亲、媒人介绍都是搜寻合适对象的手段,这些手段耗费各种资源。

No.2

机会成本

选择A人,一般就要放弃B人,一旦错过正确的人,就难以挽回。

No.3

沉没成本

恋爱过程中投入的情感、金钱、时间是单向的,不一定换来等价回报,如果分手,更不会有补偿。

从当代爱情经济学的角度来看:

王思聪应该是掌握市场爱情资源的人,处于势能的最低处。很多朝三暮四的富二代,原因是他们有更多的交易资源。

为什么却没有到手呢,这是违背科斯定理的。

再听一听另外一个故事:

一天青蛙王子和经济学家科斯吃饭。

青蛙王子很苦恼,跟科斯说:

我喜欢上一个妹子,天天为她迷醉:

①宝,今天下雨了,下的什么雨,对你的至死不渝。

②宝,我今天吃饭了,吃的什么饭,想让你乖乖就范。

③宝,我今天吃鸡蛋了,吃的什么蛋,想你这个小笨蛋。

④宝,我今天看到田了,看的什么田,就像你一样的甜。

⑤宝,我今天去吃面了,吃的什么面,突然想见你一面。

⑥宝,我今天去上班了,上的什么班,我爱你的不一般。

科斯说:你去追啊,当舔狗有什么用?

青蛙王子说:可是她已经有男朋友了咋办?

科斯说:你还是没那么懂科斯定律啊。

青蛙王子说:?

科斯说:如果你知道科斯定律,那么就知道,不管这个女孩现在跟谁谈对象,她最后都会跟最匹配她的人在一起的。

如果王思聪听懂了,就应该低调的接受以下两个结果。

1、不当舔狗相信自己,处于势能最低处,是你的还是你的。2、接受现实,你的爱情资源不行啊,看来万达经济前景不妙。

王思聪这次让很多人大跌眼镜,表面的原因是霸道总裁国民老公的人设,变成了一只舔狗。底层的原因是违背了科斯定理,你不应该是这样的老王。

04

婚姻中的科斯定理

科斯定理不仅适用于恋情,也适合婚姻。最近几件比较有名的婚变:

郑爽和张恒撕破脸面,露出精致妆容后的丑陋面目;佟丽娅与陈思诚离婚,所谓郎才女貌也不过无聊男女们的自嗨;大S汪小菲被爆婚变,是否发表爱国言论竟然成了争执的理由。……

这乱七八糟的背后,不过是科斯定理的延伸。

No.1

门当户对的婚姻

婚姻不同于恋爱,它是长期的伙伴关系。再好的恋人,渡过了婚姻初期的激情之后,都要转变成亲密。如果不能从激情顺利转变成亲密,婚姻破裂就是迟早的事情,因为没有任何一对夫妻能够在柴米油盐酱醋茶的慢性折磨下,一直保持激情。

完美爱情不可能三角

而亲密的维持,不是主观愿望那么简单。它需要双方性格、教养、能力、知识、财产、家族的互相配合,才能让彼此感到最大的幸福。婚姻时,两人性格早已基本成形,运气好的话,才能像齿轮一样互相耦合。

门当户对就是尽量平等配置初始产权,是产权交易的必要条件,利于婚姻长期稳定。

No.2

婚内成本——收益博弈

进入婚姻后,男女博弈会进入新阶段,因为各自拥有的资源并不会一成不变。不幸的是,男人和女人会随着时间不可逆的演化分别走向上坡路和下坡路:

①男怕入错行:事业是男人尊严的根本,随着年龄增长,男人的人生阅历、智慧和事业都会上升,会吸引很多年轻女性,是出轨高发期。

②女怕嫁错郎:女人的美貌和生育能力随着年龄增长不断折旧,女性年龄越大优势会丧失更多。

少部分情况下,男人因入错行会被女人瞧不起,进而被抛弃;大多数情况下,女人相对于男人,无论智商、身体、勇气、财富都处于弱势地位。

为了防止男人在婚后轻易进行“帕累托改进”并更换产权,社会演化出了两种制度来保护女人在交易过程中、之后的公平地位:

①非正式的习俗:结婚前要公开定亲和送聘礼;结婚时要广而告之,用舆论和宗教去吓唬男人,并付彩礼,甚至采用分期付款。

②正式的法律:离婚时要分割夫妻共同财产,而大多数情况下,男人挣的比女人多。根据统计,中国80%的离婚案件都是妇女胜诉,获得更多财产和子女抚养权。

这两种制度,都是在清晰划分产权,且偏向女性;迫使男人在结婚和离婚时不得不慎重。

No.3

扭曲的婚恋市场

由于历史原因,中国夸张的男强女弱的恋爱组合,导致了男高女低的婚姻搭配模式。对于微观个体来说,好像没什么大问题,但是经过宏观统计放大,就变成了令人诧异的社会问题。

田忌赛马般的婚恋市场

A级剩女肯定不会嫁给D级剩男,当然,后者也不敢娶前者。于是,婚恋市场上必然出现剩女出口发达国家和剩男进口发展中国家新娘两种现象。

战斗剩佛出现是因为产权错配,出口和进口则是对产权错配的市场自发矫正。

05

社会很复杂,

单纯的是定理

有一首歌非常的“社会摇”,名字叫《嗑儿》 :

……

男人要是真有钱

他和谁今生都有缘啊

万丈高楼平地起

辉煌只能靠自己

社会很单纯

复杂的是人

谁把谁当了真

套路玩的深

社会很单纯

感情哪有真

……

社会很单纯,复杂的是人啦!定理更单纯,复杂的是人啦。

纯粹的科斯定理毕竟是理想状态,在现实中任何交易都存在耗费和摩擦。

由理想状态的定理可以反推出如下真实世界中的推论:

推论1:现实交易成本并不为零,市场交易只能不断寻找到较为适合某项产权的所有者。

推论2:如果因为极少数不可抗力,短时间无法通过市场自发交易完成产权配置和归属,则需要计划去管理市场。

推论3:如无必要,切勿用强权去主导经济,用计划去代替市场。

现实世界尽管充满了各式各样的摩擦,私有产权的市场交易同样能让交易者利益最大化,只要有严谨的制度设计,以及良好的法律配套,最终一定是能者居之。

人性很复杂,单纯是定理。什么是严谨的制度设计和良好的法律配套,科斯定理解释了两个常识的重要性:

No.1

清晰划分产权

产权清晰划分后,免去纠纷和扯皮,降低交易成本,留出更多的帕累托改进空间。

例如知识产权,它是人为制造出来的所有权,但只要精确规定了年限,购买专利的交易就会顺利进行。

No.2

公平分配初始产权

公平配置初始产权,人人都有基本保障,能更快地培养、发现有能力的潜在所有者。

例如教育公平。教育针对每一代新出生的人分配知识、技能;公平配置,能培养最多的能者,提供最广泛的人才。

所有的恋情和爱情,也需要遵循以上两条常识。如果做到了,郑爽和张恒就算离婚,也会笑嘻嘻的分割财产。如果有共同契约,王宝强和马蓉也不会撒破脸皮,沦为娱乐笑话。

再来一首诗朗诵,

《孽缘啊!》

多少年都没有好好读过诗了,

再来一首《孽缘啊!》:

我今天去输液了,输的什么液,想你的夜

我现在吃什么东西都没有味道,可如果你在,你在我旁边,就有味道了

你对一个喜欢你,关心你担心你的人,就这么爱答不理的

你让我看看你啊,我这几天都没有睡好了,你知道吗

我每一天晚上我都在想你,你都不知道心疼人的啊

(唉~)

孽缘啊,咱俩真的是孽缘啊!

可是(哭腔)

我会让你做最幸福的女人,你让我好好爱你行不,你让我陪你一起过日子好不

我(拉长)不就是你的真命天子,我那油了啊

我就是喜欢你我才这样呢,你知道吗?

被一个人牵动着情绪很烦,但也很甜蜜

……

舔狗的自我感动,在别人眼里尽是卑微。

或许每个人都曾经是个舔狗,都曾经在爱里不顾一切地喜欢着一个人。

查理·芒格说:

想得到某样东西,最可靠的方法是让自己配得上它。

张小娴说:

要在伟大的事物面前卑微,而不是在没有应答的爱情面前卑微。

科斯定理只告诉你一个真相:

不做舔狗,舔狗没有爱情。

别去赌场了,你永远赢不了“凯利公式”

本文节选自《人类最美的54个公式》

赌徒迷信的是运气

赌场相信的是数学

赌王何鸿燊接手葡京赌场时,业务蒸蒸日上,但理性的赌王仍然忐忑,请教“赌神”叶汉:“如果这些赌客总是输,长此以往,他们不来了怎么办?”叶汉笑道:“一次赌徒,一世赌徒,他们担心的是赌场不在怎么办。”

叶汉说的只是心理层面,现代赌场程序方面的设计,比叶汉当年要缜密得多,赌场集中了概率、级数、极限方面的数学经验。一个普通赌徒,只要长久赌下去,最终一定会血本无归,所谓的各种致胜绝技,除了电影里的周星星,现实里的周星驰都不信。

赌徒永远不明白,与自己对赌的不是运气,也不是庄家,他们是在与狄利克雷、伯努利、高斯、纳什、凯利这样的大师对决数学,赢的胜率能有多大?

01

看得到的是概率

看不见的是陷阱

我们先说一个最简单的赌博游戏:赌运气猜硬币。

规则是这样的,掷硬币,正面赢反面输,赢了可以拿走一倍的钱,输了会赔掉本金,你玩不玩?你可能觉得,唉,这游戏不错,公平!恰好运气也不错,第一把赢了100元!你高兴坏了,这时候庄家跟你说,你看你也赢了这么多,我呢,辛辛苦苦搭个场子,最后什么都没捞着,要不这样,你赢了,就给我留下2%,就算是救济救济老哥,给捧捧场!你一听,2%,才这么点,拿去吧,不差钱!好了,这事就这么定下来了。

然而你做梦都想不到的是:就是这小小的2%,最后却让你输得倾家荡产、家破人亡。

这小小的2个点的赢的概率貌似不起眼,但配上“大数法则”,就成为了赌场赚钱的利器!“大数法则”是数学家伯努利提出来的,说的是假设n(a)是n次独立重复实验中发生a的次数,p是每次实验发生a的概率,当n足够大的时候,对任意正数ε,有lim{[|(n(a)/n)| p]<ε}=1,公式这么复杂,99%的赌徒都看不懂,看不懂没关系,我们只看结果,最终庄家赢到的钱=0.02*a。

庄家赚的钱最终只跟玩家下注大小有关!这也就是我们常说的“流水”,只要玩家不停地玩,庄家就会不停地赚!而不管玩家是输是赢,庄家始终是赢的!为什么赌场有“最小投注额”,因为扩大“流水”才能将利润最大化!

所以别以为自己有多聪明,你要庆幸自己玩得不够久而已,十赌九输正源于此。

02

只要进了赌场

你就是一个穷鬼

我们再进一步,就算双方的概率均等,你仍然是一个输家,这里涉及到“无限财富”和“赌徒输光定律”,这个定理在现实生活中有许多应用,如“姓氏消亡”“线粒体夏娃假说”,在概率均等的情况下,谁的资本大,谁的赢率高。

你和我对赌,你我各有5块钱,输光为止。那么你赢的概率是50%,输的概率也是50%。

你和我对赌,你有5块钱,我有10块钱,输光为止,那么你赢的概率就只有33.3%,而输的概率有66.7%(这里涉及到高斯的概率论和泰勒的级数论),后面隐藏的就是赌场大BOSS凯利公式,后面小节里将详加表述。

对于小散户,赌场一般可以认为财富是无限多的,你赢不垮它,它却能吃了你。在赌场老板的眼里,世界只有两种人:一种现在是穷鬼,一种未来是穷鬼。

“无限财富定律”也解释了赌场设置最大投注额原因。不是老板好心保护赌徒免遭破产,只是老板为了保护自己设置的安全屏障,想象下万一哪天比尔盖茨去赌场找乐子,一次性砸个几百亿进去,那赌场老板真的要哭了,虽然这种事情不太可能发生,但也不能不防,所以赌场根据自己的财富能力设计最高投注额,也就是为了抵抗“无限财富定理”!

03

赌场大BOSS凯利公式:

先告诉你怎么下注

凯利公式在高级赌徒的世界里大名鼎鼎,那什么是凯利公式,我们先看一个例子:

有一个简单2赔1的赌局,扔硬币下注,硬币为正面则得2元,如果为反面则输掉1元,你的总资产为100元,每一次的押注都可投入任意金额。

你会怎么赌呢?

如果你是冒险主义者,你可能会想,要玩就玩票大的,一次性把100元全压上,幸运的话,一次正面就可以获得200元,又是一段值得炫耀的赌史;可是,如果输了得把100元资产拱手献给对方,你就一无所有,好不容易来趟拉斯维加斯,这肯定不是明策。

如果你是保守主义者,你可以会想,谨慎点,百分之一慢慢来。你每次只下注1元,正面赢2元,反面输1元。玩了20把突然觉得,对方下注10元一次就赢得20元,自己一次才赢2元、10次才能赢得20元,后悔已经错过几个亿!

100太多1块太少,该投入多少比例下注?普通赌徒看似无解,但凯利公式告诉你答案是25%!

让我们来看看凯利公式的庐山真面目:

f* =(bp-q)/ b

在公式中,各参数意义为:

f* = 应投注的资本比值

p = 获胜的概率(也就是抛硬币正面的概率)

q = 失败的概率,即1 – p(也就是硬币反面的概率)

b = 赔率,等于期望盈利 ÷可能亏损(也就是盈亏比)

公式上面的分子bp-q代表“赢面”,数学中叫“期望值”。

什么才是不多不少的合适赌注呢?凯利告诉我们要通过选择最佳投注比例,才能长期获得最高盈利。回到前面提到的例子中,硬币抛出正反面的概率都是50%,所以p、q获胜失败的概率都为0.5,而赔率=期望盈利÷可能亏损=2元盈利÷1元亏损,赔率就是2,我们要求的答案是f,也就是(bp – q) ÷ b = (2 * 50% – 50%) ÷ 2 = 25%。

拿出资金的25%来进行下注,才能使赌局收益最大化。

赌场操盘者的每一次下注的时候,都会谨记数学原则,而作为普通赌徒,除了心中默念“菩萨保佑”外,哪里知道这后面的数理知识。

所以,就算你赢得了财神爷的支持,但你也永远赢不了“凯利公式”。

04

除了100%赢

任何时候都不应下注

所有的赌场游戏,几乎都是对赌徒不公平的游戏。

但这种不公平并非是庄家出老千,现代赌场光明正大地依靠数学规则赚取利润,从某种意义上来讲,赌场是最透明公开的场所,如果不是这样,进出赌场不知有多少狂命之徒,何鸿燊早怕九条命都不够。

凯利公式不是凭空设想出来的,这个数学模型已经在华尔街得到验证,除了在赌场被奉为正神,也被称为“资金管理神器”,是比尔格罗斯等投资大佬的心头之爱,巴菲特依靠这个公式也赚了不少银子。回归到赌场讨论这个公式,根据f = (bp-q) / b公式结论,期望值(bp-q)为负时,赌徒不具备任何优势,也不应下任何赌注。这种赌博游戏,要下负赌注,也就是说你不如自己开个赌场当庄家。

的确,世界上有为数不多的“赌神”,他们当中有信息论的发明者香农,数学家爱德华·索普,路径理论的创始人蒙特卡罗等,他们通过一系列复杂的计算和艰深的数学理论,把某些赌戏的赢率扳回到50%以上,例如21点靠强大的心算能力可以把概率拉上去。但就凭你读书时上课打瞌睡输了只知道倍投翻本的可怜知识,以及九九乘法表的那点算力,还是先老实读完以下3条准则。

1、期望值(bp-q)为0时,赌局为公平游戏,这时不应下任何赌注。

2、期望值(bp-q)为负时,赌徒不具备任何优势,也不应下任何赌注。

3、期望值(bp-q)为正时,这时按照凯利公式投注赚钱最快,风险最小。

其实最终结论只有一个:除了100%赢,任何时候都不应下全部赌注,即使赢的概率高达99.9%。

结语

赢得胜利的唯一法则:不赌

没有谁能说服一个堕落的赌徒,因为这是人格的缺陷。

但如果你还是一个具有理性精神的人,别再迷恋所谓的运气。

赌徒能够依靠的是祖宗保佑,而赌场后面的大佬是高斯、凯利、伯努利这样的大神。

你怎么可能赢得了庄家?

论理性,没有人能比赌场老板更理性。论数学,没有人能比赌场老板请的专家更精通数学。

论赌本,没有人能比赌场老板的本钱更多。

如果你想真正赢得这场赌局,法则只有一个:不赌。

中国人,你真的不了解杨振宁举世非之而不加沮,

举世誉之而不加劝!

——庄子《逍遥游》

前言

历史级别的伟大

大多数人知道杨振宁,基本停留在82岁老头娶了28岁姑娘的程度。更让人恨得咬牙切齿的是,13年过去了,两人竟然还没有离婚,老头身体依然杠杠的。最后只得编排段子以泄私愤:这姑娘也真不容易,本来想做个短线,结果一套十多年……

如果杨振宁先生看到这样的言论,该是何等心灰意冷?

或者根本不在意这些言论,只是冷笑一声:虫子真多。

中国人真的了解杨振宁吗?他真的是只是个利用诺贝尔虚名来骗取小姑娘的老色鬼?

杨振宁到底有多厉害,简单来讲,他是有史以来排名前15的物理学家(《Quora》评),与费曼、朗道奠定20世纪物理学的白银时代,是继爱因斯坦和狄拉克之后,20世纪物理学最卓越的设计师(弗里曼·戴森语)。他是华人骄子中的骄子,他的伟大是历史级别的伟大。

可能有人说,你这话置霍金于何地。好吧,虽然科学不比排名,我们尊重《时间简史》的作者,但从科学成就上讲,霍金没有资格与杨振宁相提并论,他们之间相差了 3个黑洞。

如果华人在世界上有足够的话语权的话,杨振宁就是当代牛顿和爱因斯坦。

01

数学家的儿子,

华人中的顶尖天才

杨振宁小时候就受到父亲引导,很小就爱上数学,为以后走上科学道路打下坚实基础。他的父亲杨武之是数学家,毕业于斯坦福大学,师从著名数学家L.E.Dickson,是中国第一名因数论研究获得博士的学者。归国后杨武之在清华大学担任数学系教授,陈省身、华罗庚等均出自他门下。

在那个兵荒马乱的1938年,16岁的杨振宁考取西南联大,潜心于自己的学科训练,当时物理系学生有两大才子:杨振宁和黄昆,经常在茶馆高谈阔论。黄昆问:“爱因斯坦最近又发表了一篇论文,你看了没有?”杨振宁说看了,黄昆问如何,杨振宁把手一摆,很不屑地说:“毫无创意,是老糊涂了吧”。这是18岁杨振宁对爱因斯坦的学术成果的评价,不知道目前中国大学里是否有这样的学生敢对杨氏说出这种话。

1957年,35岁的杨振宁获得诺贝尔物理学奖,与李政道一起成为华人中的首次获奖者,其得奖的意义不仅在于学术成就,更在于一种信心的鼓舞,在此之前,华人的科学天赋饱受质疑。

太高人愈妒,过洁世同嫌。无论从哪个维度来讲,杨振宁都是华人世界中出类拔萃的顶尖天才,属于开创了一个时代的人物,他在科学界的世界影响力无与伦比,理应受到全民族的尊重和保护,更应该成为年青一代追求的高标。炎黄子孙中只有杨振宁一人长期占据科技巅峰,为什么这样一个人物,被人记住的只是他的八卦琐事,而没有人去了解他的科学成就?

02

不是诺贝尔奖带给他荣光,

而是他带给诺贝尔奖以荣光。

很多人以为获得诺贝尔奖是杨振宁的最大成就,实际上杨振宁拥有13项 “诺奖级别” 的成果,1957年的获奖只是他早期的一个“次等成就”。他在统计力学、凝聚态物理、粒子物理、场论等物理学4个领域的世界级贡献,完全可以媲美“朗道十诫”。希望关心他老人家婚姻近况的同学也多了解一下科学论文,有利于你跟高智商朋友谈笑风生。

诺贝尔奖得主虽然个个强大,但里面也是有强弱之分的,杨振宁就属于诺奖里面的强者。我们可以将诺奖得主分为三等:

第三等,因为人生“最大成就”而获得诺贝尔奖(如2017年获奖者基普·索恩,人数最多);

第二等,因为人生“次等成就”得了诺贝尔奖(人数寥寥,杨老是其中之一);

第一等,因为人生“三流成就”得了诺贝尔奖(爱因斯坦一个)。

杨振宁靠宇称不守恒拿奖,但他最大的成就是“杨-米尔斯规范场论”和“杨-巴克斯特方程”。在他获取诺奖后63多年来,有7个诺奖得主是因为找到杨振宁的“杨-米尔斯规范场论”预测的粒子而获奖,例如丁肇中、希格斯。”杨家将几乎垄断了60年来的诺奖物理奖的理论物理和粒子物理部分,另外有6个菲尔兹奖(最高数学奖)是研究杨振宁的方程而来。

杨振宁十三项 “诺奖级别” 的成果

(A)统计力学

A1. 1952 Phase Transition(相变理论)。论文序号: 52a,52b, 52c。

A2. 1957 Bosons(玻色子多体问题)。论文序号: 57h, 57i,57q。

A3. 1967 Yang-Baxter Equation(杨-Baxter方程)。论文序号: 67e。

A4. 1969 Finite Temperature(1维δ函数排斥势中的玻色子在有限温度的严格解)。论文序号: 69a。

(B)凝聚态物理

B1. 1961 Flux Quantization(超导体磁通量子化的理论解释)。论文序号: 61c。

B2. 1962 ODLRO(非对角长程序)。论文序号: 62j。

(C)粒子物理

C1. 1956 Parity Nonconservation (弱相互作用中宇称不受恒)。论文序号: 56h。

C2. 1957 T,C andP (时间反演、电荷共轭和宇称三种分立对称性)。论文序号:57e。

C3. 1960 Neutrino Experiment(高能中微子实验的理论探讨)。论文序号: 60d。

C4. 1964 CP Nonconservation(CP不守恒的唯象框架)。论文序号: 64f。

(D)场论

D1. 1954 Gauge Theory(杨-Mills规范场论)。论文序号: 54b, 54c。

D2. 1974 Integral Formalism(规范场论的积分形式)。论文序号: 74c。

D3. 1975 Fiber Bundle(规范场论与纤维丛理论的对应)。论文序号:75c。

以上引用自:Beauty and Physics: 13 importantcontributions of Chen Ning Yang, Int. J. Mod. Phys. A 29, No. 17, 1475001(2014)

以后别说杨振宁打着诺贝尔奖招牌骗吃骗喝骗小姑娘,世人眼中高不可攀的诺贝尔奖,在杨振宁眼里不过是年青时的小目标,不是诺贝尔奖带给他荣光,而是他带给诺贝尔奖以荣光。

03

杨振宁在世界科学史上到底排名多少?

我们敬重每一个科学家,并不认为排名有多重要,但科学家在每个人的心中,总有一个世俗的排名。

杨振宁的“杨-米尔斯方程”是现代规范场理论的基础,被公认为是20世纪下半叶最重要的物理理论,如果大一统理论得到应证,那么杨振宁将被列为最伟大的物理学家之一。正因为这一点,有一些中国人非常极端地吹捧杨振宁为史上前5,可以与爱因斯坦扳手腕了,这又是继“卖国贼老汉奸,老少恋不要脸”的另一种黑!

那杨振宁在科学史上的地位到底如何,1997年,日本《かがくしゃ》将杨振宁列为第11位。因为同样是东方人,日本人有意抬高了杨的地位,特别强调“杨—米尔斯方程”的历史意义,“杨—米尔斯方程”虽然伟大,但也要经过几个科学大佬打补丁才能正常使用,说杨振宁完全超越温伯格和费曼有点过分。

比较权威的1999年millennium poll physicist,将杨振宁列为古今最重要的18位科学家之一。那份排名说这18名科学家不分先后,按照姓氏排,Y姓吃了大亏,杨振宁排在最末。

英国学者Albert曾经是《英国物理学会》期刊的编委,他在科普随笔《弦论能否在低能态验证》里面,将费曼、温伯格、杨振宁、郎道做了详细比较,他大概的意思是半斤八两,综合看,杨振宁上限在第10。所以,杨振宁在科学史上的真实地位应该是第10-18位,这与《Quora》排名15位大致相当。

04

他的私德有什么问题?

当然有人说,科学成就再大,但道德有问题,仍然应该千夫所指。那我们就看看杨振宁到底有什么罪?

传言中的第1大罪,不应该在82岁高龄娶了28岁美女。可人家既不是抛弃发妻,也不是拆散家庭。成人双方自愿,没有影响到他人的利益,为什么就不能被接受?即使是封建社会,也不过是限制寡妇再嫁,无人抨击鳏夫再娶的,某些时候,我们连封建社会都不如。

传说中的第2大罪,邓稼先突破万难回国效力,杨振宁躲在美国拿诺贝尔奖,是数典忘祖的狗汉奸,要知道杨振宁老婆是国民党中将杜聿明女儿,以防迫害没有回国天经地义。非要别人像邓稼先一样,牺牲青春、事业?邓稼先为国家人民奉献值得尊重,杨振宁为全人类做出成就同样应该支持。只要人类文明还存在,他的名字就会被印在课本上值得万世瞻仰,相比研制武器实在是另一个维度的贡献。

传说中的第3大罪,杨振宁盗取了李政道科研成果获得了诺贝尔奖,搞得他的父亲临死之前不愿意见他,杨李因为“宇称不守恒”而获得诺贝尔物理学奖,这只能算是杨振宁的“三流”研究成果。事实上,“杨-米尔斯”理论才是杨振宁成为物理学大宗师的基石,这个东东统治了物理学60年,与李政道没有任何关系。

传说中的第4大罪,杨振宁晚年回国骗吃骗喝享受国家补贴。杨振宁是全世界争抢的顶尖科学家,他需要骗吃吃喝?他帮助清华建立了国内顶尖水平的高研院,帮助培养了两代杰出的物理学家,就算获得任何待遇都不过分。

…………

还有各种黑,数不胜数,什么修改遗嘱,什么翁帆怀孕。

如果一定要说杨振宁罪孽深重的话,那么我们再以另一个科学家作为对照——他抛弃祖国移民美国;民族邀请他出任要职以抗外敌被断然拒绝;他风流成性和众多女人不清不白;他乱伦爱上年龄悬殊的女间谍;他始乱终弃抛妻弃子。这个人就是爱因斯坦,被我们奉为神坛之上的人物。而作为华人科学家的杨振宁,得到的却是完全不一样的“待遇”。

05

他为中国做出了很多贡献

1977年,为了中美关系正常化,他以8000美元代价在当天《纽约时报》上刊登全页广告启事“致美国卡特总统公开信”,全文用英文发表,旁边加了八个中文字:“亡羊补牢,犹未为晚。”

1978年3月,在杨振宁等人的倡导下,中科大创建首期少年班。  

1980年,杨振宁在纽约州立大学石溪分校发起成立“与中国学术交流委员会”,资助中国学者去该校进修。  

1983年12月28日,杨振宁向邓小平建议:“国外认为,搞软件15—18岁较有利。”由此,科大少年班设立了计算机软件专业。  

1984—1986年,杨振宁倡议的“亿利达青少年发明奖”、“吴健雄物理奖”和“陈省县数学奖”相继成立。 

1997年,在杨振宁建议下,清华大学决定根据普林斯顿高等研究院的经验,成立清华大学高等研究中心。杨振宁把在清华的工资都捐了出来,用于引进人才和培养学生。  

杨振宁以物理学界第一人身份,为中国请回多少科学家?为中国科学家打开了怎样的视野?拉近了中国与世界科技前沿之间的多少距离?他给国家带来的贡献巨大,值得任何形式的回报。

正是由于杨的存在,清华的物理是中国离世界顶尖大学水平最近的学科之一。有可能成为中国物理学奖第一人的张守晟,正是由于杨振宁劝其做凝聚态理论,2017年用理论预言了拓扑绝缘体并被实验证实,足见杨振宁当年何其有远见。

结语

珍惜杨振宁,

就是尊重我们这个民族。

2000年《Nature》评选过去1000年影响世界的物理学家,杨振宁是活着的唯一一个影响世界千年的物理学家。

可以说,杨振宁不仅仅是最伟大的华人物理学家,也是当世最伟大的物理学家。

他已经年过九旬,难道一定要等到故去后才开始缅怀?为什么我们总是喜欢为逝者讳而贬低活人?

庄子曾经过说过“举世非之而不加沮,举世誉之而不加劝”,意思是全世界都在骂某人时你别去诅咒,全世界都在歌颂某人也别去表扬,别听那些八卦了,理性地思考下,你是否了解他。华人世界只有一个杨振宁,珍惜这样一个天才,也就是珍重这个民族,珍重我们自己。如果我们不懂他的科学成就,那就尽量努力地去接近他。如果你再有时间,还可以去看看他的13项成就。

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教育资本化要结束了这两天有个大新闻,大家应该都注意到了。教育部成立了校外教育培训监管司,要对课外补习出手了。

从某种意义上讲,这意味着三胎配套政策开始逐步出来了,教育行业资本化也即将结束了。

01

前段时间我们搞三胎政策的时候,大家都在讨论的话题是,生得起也养不起。

这不,三胎配套措施来了。降低家庭教育开支,就是三孩的配套政策之一。

是什么原因让大家生得起养不起呢?是奶粉太贵还是学费太高?

都不是,养不起的核心原因是教育成本。

说起来我们国家从小学到初中,都是义务教育。就连幼儿园,国家也在大力投资建设公立园。

可为啥大家觉得,教育成本不但没降低,反而越来越高了呢?

问题出在资本不断涌入的课外补习上。

拿表弟家为例,他们家娃上幼儿园一个月学费加伙食也就1000多,现在小学义务教育阶段基本不花什么钱。

但是算算课外班,每年花在课外补习的支出,都超过了10万。线上的线下的特长的学科的,加起来可能还不止。

如果说去特长班,还能说是为了让孩子培养个兴趣爱好,那么学科类就是纯粹的教育军备竞赛了。

他们家孩子从小学一年级开始,就参加了语数外三个学科补习班,还有什么线上口语班。

本来表弟也在说,一年级孩子有啥补课的必要,我们那时候还每天在外面野呢。

可去了班里一看傻眼了,几乎全班所有孩子都在补,你不补就成了班里的差生。

要知道小学那点东西其实并不多,对小孩来说学习一小时和三小时,熟练程度是完全不同的。

所以别人在补课的时候,你家孩子在外面玩,考试成绩的差距就这么出来了。

然而这些提前补课对孩子未来的成长有什么意义么??并没有。

只是让你孩子提前学了高年级的东西,比如一年级的孩子学了二年级的课。

看似在进度上超前了,但是这个超前的距离会随着年级的增长,逐步的减小。

除非你家孩子是那种智商天赋超群,能14岁上少年班那种,才能永远比别的孩子超前。

不然等到高年级,你就会发现这点超前完全没啥意义,只是大家单纯的在内卷。

这里很好笑的是,因为孩子开始学习特别早,在课外补的各种课太多,甚至有时候会让家长有种错觉。

在孩子小的时候,尤其在三四年级以下,家长很容易觉得自家娃是个天才。

因为家长的观察样本不够,再加上培训机构销售训练有素的忽悠。家长看了自家娃超出同龄孩子的表现,就会有这种错觉。

不过通常过了三年级,天分不足但是通过努力,之前显得出挑的鸡娃,会出现第一波均值回归。

因为提前补习和鸡血带来的优势,会出现明显减弱减弱,初三以后又会出现第二波均值回归。

就像下面这个图上画的一样

这个阶段的家长,特别容易情绪崩溃。尤其是那种全职,把所有心血都花在孩子身上的家长。

当然了,这个变化主要发生在中等资质的孩子身上。如果孩子是天生牛娃,也确实不会有啥影响。

这个事情我们从统计数据,也看得出来。家庭教育专家,清华大学教授王晶,曾经对清华500个学生的家庭教育深入调查以后发现。

这些孩子能考进清华的核心原因,并不是因为家庭教育投入很大,或者个人有多鸡血努力。

主要是他们的平均智商,处在129-131之间。先天禀赋的差异,靠后天努力是弥补不了的。

02

大家都说拼命补习,是因为现在孩子竞争激烈,读书考学实在太内卷了。可读书内卷这玩意,也不是现在才有的。

在过去的计划经济时代,学生读书更加内卷,因为学生录取的数量实在太少了。

按照当时的年度人口出生比例,就算大专录取人数也只有1%,考上的难度基本和今天的985类似。

不过当年读书考学虽然内卷,但是大家却没有现在这么重的经济负担。

那时候的学校只是通过延长学习时间,增加练习的难度和强度。再通过班级和年级排名的方式,来增加竞争性。

校外也很少有专门的辅导机构,就算有一些老师补课和家教,价格也不高。

再加上学校里那时候还有早自习和晚自习需要上,所以孩子基本也没大量的时间精力,跑到校外去补课。

现在虽然从小学开始,就天天告诉你要给孩子减负,也没有小升初考试了。

然而这种减负,只不过是把学生在学校的时间缩短,作业留少。

看起来大家是不竞争了,可是孩子依然还要中考啊,选拔的标准并没有变。

中考50%的分流率,意味着每年出生人口里有一半孩子,是要被分流到职业学校的。

去了职业学校,不光意味着孩子未来会去做一个蓝领。更让家长担心的,是职业学校的学风和管理问题。

15-18岁的孩子正处在青春期,是最叛逆,也是荷尔蒙最旺盛的时候。

送到管理差的地方,培养出来问题少年的概率,会大大增加。

所以多数家庭条件还过得去的人家,是不愿意自己的孩子,走职业学校这条路的。

最终的结果就是虽然国家在不断减负,但是孩子们却不得不从小,就开始教育军备竞赛。

因为想要在中考不被分流,就必须去教学质量高,能掐尖的好私立学校。

为了能去私立学校,就要从小学就开始教育军备竞赛补课,因为好私立是要考试才能去的。

减负以后影响最大的,是那些资质中等的孩子。因为他们的家长知道,自己的孩子如果教的简单的话,不补课就考不出来。

要知道多数小孩的资质,都处在中等水平。对这些孩子来说,应试训练就是能提高他们的考试成绩。

公立学校虽然在大幅度减少应试训练,但是高中大学的录取和考核标准,还是以考试成绩为主。

既然学校不提供了,那家长只能花钱自己去买。在经济能力范围内,给孩子多买点应试训练。

这等于是经济条件相对好一点的家长,给自己孩子加个外挂。

在这个背景下,课外补习的需求自然激增。这批中等资质孩子的竞争,也变成了家长财力和时间的竞争。

多数人这时候理性选择,必然是少生精养,把资源投入一个孩子身上去。

期待子女能在教育中杀出重围,最终拿到一个对得起教育投资的卖身钱,

这也是我们在啊《生育率问题的终局》里面,曾经讲过的故事。

在家长的焦虑之下,课外补习这块肥肉很快变成了资本的红利和风口。

资本的加持之下,培训机构打出的口号就是:你不来,我们就培养你孩子的竞争对手。

通过不断的给家长制造焦虑,来不断降低孩子内卷的年龄。

这个阶段课外教育的价格,也跟着这些中等资质的孩子补课需求的上涨,在大幅提高。

最后不断提高的补课成本,让免费的义务教育成为笑话,也让养育孩子的成本变得异常昂贵。

这等于是给家庭增加巨大的教育支出的同时,从侧面拉低了大家的生育意愿。

一个孩子一年义务教育的学费确实没几个钱,一年的生活费也没几个钱。

但是一年的课外教育费用,却是学校学费生活费的几倍,甚至几十倍。

而且各个培训班距离也比较远,需要有家长陪着上课,接送孩子,这个特别耗费时间精力。

这也是为啥很多老人退休以后,还不得不跑去给子女带孩子,帮忙各种接送。

要是老人在异地或者身体不太好,没办法帮忙的话,就需要一个全职家长做这个事儿。

不管从时间还是金钱上来说,这个成本对多数上班族都是难以承受的。

很多家庭在权衡利弊以后,最后的选择只有一个,不生不养。

这也是为啥我们之前总说《生育率不断降低的本质是经济问题》。

03

这两年家长购买应试培训激增的需求,也带动了资本的大规模入场,这很大程度上也改变了教育行业的生态。

对教育有了解的小伙伴应该都知道,老师之间的水平差异,也是非常大的。

同样的知识,有些牛逼老师讲出来就绘声绘色,深入浅出,下面的孩子一个个听得也很专注,像打了鸡血。

有些老师讲出来的东西,就让人直打瞌睡,特别的枯燥乏味,让人完全听不下去。

以前想遇到这种牛逼老师,往往要撞大运。更不可能在同一所学校里,出现很多老师都是这个水平。

现在情况完全不一样了,在家长强烈的补课需求推动下,很快有人发现这是个发财捷径。

所以他们从大资本那边融资以后,开始到处花大价钱挖这种牛逼老师,把这些老师聚在一起。

通常这些资本加持的大培训机构,给牛逼老师的年薪,大多都能超过百万。

这些培训机构的思路也非常简单,既然这么多家长培养孩子都愿意下血本,那么花大价钱挖牛逼老师,是不会亏的。

挖来牛逼老师以后,最终机构们花掉的钱,都会由这些愿意在教育上投入的家长门买单。

对老师们来说在哪儿工作不是工作,自己也有老婆孩子要养,也希望过上更好的生活。

在牛逼培训机构拿几年高薪,基本能顶自己在公立学校干一辈子了。那还犹豫啥,当然直接过去了。

演化到最后,就是牛逼的培训机构好老师越来越多,公立学校被挖了个干净,成为培训机构的黄埔军校。

学生们要是想听这些好老师的课,就得出比公立学校贵几十倍的学费,花个几十万一年。

这时候公立学校就变成了摆设,培训机构却变成了真正的学校。最好的教育资源,慢慢也就变成了有钱人的专属。

这一点从985和211这些高校里面,来自农村的学生比例,我们也能看出变化。

现在你去任何一所好点的985大学看看,基本上那边大多数新生都是城市来的,农村和小地方来的非常少。

拿清华大学来说,2019年在内地 招生的3400名学生里,农村和贫困地区的学生数量是656人,占比19%。

除去学校通过自强计划和国家专项计划录取的学生,裸分考上的只有379人。

也就是说,如果没有针对贫困地区的自强计划和国家专项计划,清华的农村生源比例只有不到一成。

1978年到1998年,清华北大这些名校的农村学生超过三成。2000年以后就变得越来越少,逐步降低到不足一成。

当然这种情况不只发生在清华北大,而是遍及所有的985高校。越是好的大学,农村学生就越少。

农村学生比例不断降低的原因,也很简单。现在手里有点钱的中产家庭,通过培训加筛选模式,不断拔高了底层的上升难度。

因为优质的课外辅导班和好的老师,确实可以让天赋一般,但家境富裕的学生提高成绩。

城市里教育水平本来就比小地方好,再加上有这种牛逼培训机构辅助考试技巧,等于给孩子加了外挂。

可大家考的卷子是差不多的,教学水平和考试技巧的差异却这么大,最终啥结果想也想得到。

多个发达国家的经验表明,社会基层到中产的上升通道是必须维护的,只有这样人们才相信个人奋斗可以改变生活。

通过高考进入一所不错的大学,就是广大农村学子的那条上升通道。

因为学历是这些孩子的敲门砖,有了这块砖,就可以和那些含着金钥匙的人,勉强挤入同一赛道了。

如果这条路被打断了,那么这些出生在农村的孩子,也就彻底没啥上升希望了。

对我们国家来说,在发展的过程中,始终要考虑一个效率和公平的问题。

大家考着一样的试卷,但却接受着这么大差异的教育,这批基层孩子能胜出才怪。

我们总是说要给基层一个上升的通道,不也就变成一句空话了嘛。

所以我们才看到,国家推出了一系列针对农村学生的专属优惠政策。

比如自强计划和国家专项计划,维持着农村学生进入名校的比例。

而且大家都补课这个事儿,不光关系到一个公平的问题,还影响到了大家的生育意愿。

我们前面也说了,大家生育意愿低,最重要的原因就是教育开支太大,尤其是补课和学区房的费用。

高昂的教育开支让大家觉得生了也养不起,要是自己能力不强,说不定生出来还是人民币玩家的道具,自然就没兴趣生了。

所以从这个角度看,国家出手整顿资本介入教育和补课,甚至整改学区房是必然的趋势。

这里肯定有人要说了。既然大家考试这么难,又都想上大学,就不能让大学继续扩招嘛。

尤其是这些985大学,为啥就不能扩招呢?上好大学的人多了,全民素质不也就提高了嘛。

如果真这么搞,不过就是把问题继续往后拖,因为社会并没办法给这些大学生提供足够多的就业岗位。

这两年为啥大学生就业越来越难,还不是经济增速慢下来以后,社会能提供的就业岗位不足。

八十年代大专毕业,就能找个不错的工作。千禧年扩招以后,变成了本科以上学历。

扩招以后的大学生能逐步消化掉,是因为千禧年以后我们加入了WTO,经济增速非常快。现在经济增速慢下来以后,大学生供应显得越发过剩。

好一点的企业基本要求211以上学校,就连你研究生面试,可能都会问你本科在哪儿读的。

原因就是现在大学生太多了,社会上需求又不足。通过提高门槛,才能降低筛选成本。

在这种情况继续扩大招生规模,已经变得完全没有意义,只是把问题往后推而已。

这一点之前我们在《为啥现在所有专业都在劝退》里面,已经详细讲过。

尾声:

可以预见的是,目前对课外培训的一系列打击政策,不过是前奏而已。

在鼓励生育的背景下,未来国家会将婚嫁、生育、养育和教育作为整体考虑。

在这个大前提之下,不管是基础医疗、基础住房还是基础教育,都会变成微利行业。

前段时间医疗集采杀价,大家应该都看到了。房地产企业抱怨现在利润很低,大家也看到了。

现在只是轮到教育了,未来教育行业大概率可能发生的情况是:

教育培训行业会遭遇连续重锤,教育尤其是基础教育的供应量会加大

教育行业的资本化基本走到了尽头,学区房的概念会被逐步打掉。

另外还有几件事,我们觉得也可能会在教育行业发生,这里也可以和大家分享一下。

一、学生的在校时间大概率会被大幅延长,家长用不着每天还没下班就急吼吼的,想着去接孩子了。

其实当初课外班之所以会泛滥,很大程度上也和孩子们放学太早有关。

小学生三点钟就放学了,他不上辅导班还能去干嘛,总不能大街上溜达吧,现在等于补上了这个窟窿。

二、义务教育阶段补课会被严格限制,家长未来可能不用来回折腾,跑各种辅导班了。

目前的江湖传闻是,学前的任何学科培训可能都会被禁止,中小学生周末和假期的补课也会被限制时间。

这里尤其要注意的是,想报学前教育的家长,现在就不要给孩子报任何学科培训的班了。

应该很快就不许搞了,一切都等到9月1号新政落地以后再说吧。现在报班付了钱,你的钱都不一定能退回来。

三、义务教育阶段民办学校的审批,会逐步被收紧。看新闻这两天四川不就已经暂停审批了嘛。

在政策的严格限制下,新办的K12教育相关企业,未来上市的可能性几乎为零。

另外就是,线上教育培训的资本热潮,在这种背景下也要结束了。

最近我们最大的感受就是,线上教育跑来公号要投广告的变少了。

可能这两个月线上教育的从业,也感到了一丝危机,因为不少企业开始裁员了。

所以投资教育股的要注意了,政策风险是目前最大的风险,暂时不要随便出手。

当然了,这个事儿我们3月在朋友圈也提过,那时候很多人都不相信。

在这种情况下,家里有点钱天资又一般的中产孩子,是最难受的。因为他们不想被分流,之前靠的是课外加码。

补课被严格限制以后,等于是动了中产的蛋糕。这时候你要么和大家一样拼天赋,要么多花钱偷摸去搞一对一,这玩意开销可就大了。

因为全国每年能上985和211的学生名额是一定的,高考的要求也没啥变化。

但是最近几年这些学校的录取名额,却通过扶贫指标大量倾斜到贫困地区。

所以非贫困地区的中产教育指标,会是缩水和竞争非常厉害的。

观察多数中产家庭的人生轨迹,可以说都是很类似的。通常从爸妈和爷爷奶奶都在体制内,或者著名外企民企。

孩子后面都会上不错的民办学校,或者准备了学区房。爸妈也都是鸡血家长,从小就给孩子搞补习。

这些孩子以985和211为目标奋斗,最差也要努力考上个二本。

二本及以上学历到手,通行证就有了,家里关系用起来,继续体制内著名外企民企的轨道

为啥只能沿着这个轨迹走呢?因为不会投资,也不会做生意。

其他谋生技能好像也没有,只能走父辈的路,好好读书,拿个学历打高级工。

未来如果课外补习不能像以前一样大规模搞,变成了大家一起拼天赋。

这批中产家庭孩子之前熟悉的路径就被打断了,可能很多都要抓瞎了。

这里肯定有焦虑的家长会问,这种情况下该怎么办,其实这又是个老生常谈的话题。

家长在自己能力范围内,给孩子创造机会就好。优秀的孩子如果天赋足够,需要的也只是机会。

如果孩子天资不够,那就去学个技术,起码有个谋生的手艺保底。

另外就是家长多努力一点,多赚点钱。毕竟家里的积累和资源支持,才是孩子过得好不好的关键。

其实关于这一点,我们以前在那篇《拼娃的正确姿势》里,讲的已经很明白。

在目前的社会发展阶段,单纯想让孩子通过拼教育过得好越来越难,多数孩子还是要靠父辈的财富积累。

因为按照泊松分布,遗传基因和表征都不是严格的因果对应关系。上一代能稳定遗传给下一代的,就只有财富。

其他类似智商、颜值、身高和性格之类的东西,完全要看上帝掷骰子时候的心情。

所以与其焦虑的鸡娃,还不如自己多努力一点,提高自己的占坑能力,多积累一点财富才是王道。

要知道决定一个人成功与否的因素很多,教育背景只是权重很低的一项。

从过往经验看,权重最高的,其实是爹妈的身价、地位还有基因。

以及父母在孩子成长过程中,言传身教的影响,和长大以后能给予的资源支持,才是最重要的一环。

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